Gestionarea riscurilor în domeniul investițiilor bancare - Prezentare generală,

Ideea riscurilor de gestionare în domeniul investițiilor bancare poate părea destul de simplă, dar pentru a acoperi pe deplin subiectul, să începem cu o scurtă prezentare generală a ceea ce presupune aceasta în sensul general. Gestionarea riscurilor presupune protejarea activelor financiare împotriva pierderilor. Pentru a face acest lucru, comportamentele sau strategiile de risc trebuie identificate și evitate.

Gestionarea riscurilor în domeniul investițiilor bancare

În anumite cazuri, sunt necesare comportamente riscante, mai ales când vine vorba de lumea financiară. În acest scop, trebuie folosite strategii sau tactici care minimizează impactul comportamentelor riscante.

Managementul riscurilor și investițiile bancare

În ceea ce privește controlul intern, gestionarea riscurilor se află în centrul industriei bancare de investiții. Există doi factori principali pe care băncile trebuie să-i ia în considerare atunci când vine vorba de gestionarea riscurilor:

  1. Posibilitatea și / sau probabilitatea apariției a ceva negativ pe baza unei investiții sau a unei strategii de investiții Investiții: un ghid pentru începători Ghidul Investiții pentru începători al Finanțelor vă va învăța elementele de bază ale investiției și cum să începeți. Aflați despre diferite strategii și tehnici de tranzacționare și despre diferitele piețe financiare în care puteți investi.
  2. Cât de mult poate sau va costa un eveniment negativ băncii

O strategie sau un program adecvat de gestionare a riscurilor este esențial pentru fiecare bancă de investiții. Ar trebui să fie un factor major în modul în care banca funcționează zilnic. Banca dorește să prevină orice pierdere majoră pentru ei înșiși sau să se protejeze împotriva unor pierderi substanțiale. De asemenea, își propune să împiedice clienții să piardă bani.

În cazul în care o pierdere este transmisă unui client, o strategie adecvată de gestionare a riscurilor ajută la reducerea loviturii financiare a clientului. Ultimul lucru pe care o bancă de investiții dorește să îl facă este de a conduce un client într-o situație de răspundere financiară dacă nu este în măsură să plătească. Este rău pentru client și, la rândul său, ajunge să fie rău pentru bancă în ceea ce privește recuperarea plății.

Riscuri care trebuie gestionate

Deoarece o bancă de investiții investește într-o varietate de valori mobiliare. Valorile mobiliare sunt fie de capitaluri proprii, fie de datorii. la toate nivelurile pieței, există în mod similar o varietate de tipuri de riscuri. Următoarele sunt doar câteva:

1. Riscul de piață

Riscul de piață, cunoscut și sub numele de risc macro, este inevitabil și, prin urmare, este de cea mai mare preocupare pentru băncile de investiții. Riscul de piață poate fi definit ca riscul de pierdere datorat variabilelor de pe piață. Variabilele includ ratele de schimb, inflația și riscul ratei dobânzii Riscul ratei dobânzii Riscul ratei dobânzii este probabilitatea unei scăderi a valorii unui activ care rezultă din fluctuații neașteptate ale ratelor dobânzii. Riscul ratei dobânzii este în mare parte asociat cu active cu venit fix (de exemplu, obligațiuni), mai degrabă decât cu investiții de capitaluri proprii. .

2. Factori de risc externi

Factorii de risc extern, cum ar fi riscurile de credit, apar în primul rând atunci când o bancă de investiții îndeplinește rolul de intermediar pentru bursă (OTC) Over-the-Counter (OTC) Bursă (OTC) este tranzacționarea valorilor mobiliare între doi contrapărți executate în afara schimburilor oficiale și fără supravegherea unui organism de reglementare a schimbului. Tranzacționarea OTC se face pe piețele fără prescripție medicală (un loc descentralizat, fără locație fizică), prin intermediul rețelelor de dealeri. meserii. Latura negativă a unui astfel de risc intră în joc dacă contrapartida din tranzacție se implică în efectuarea plății. Poate apărea și în cazul în care clientul - după ce a fost finanțat de o bancă - nu reușește să plătească dobânzi sau să ramburseze suma principalului. Pentru a gestiona riscul, băncile trebuie să facă procesul de selecție a împrumuturilor destul de riguros;numai candidaților cei mai calificați li se va oferi finanțare.

Chei de luat masa

Gestionarea riscurilor are o importanță critică în domeniul finanțelor. În lumea băncilor de investiții, strategiile eficiente de gestionare a riscurilor sunt cruciale pentru linia de jos a unei bănci. Mai mult decât atât, totuși, dacă o bancă de investiții nu reușește să-și gestioneze corect riscul, nu numai că va pierde din punct de vedere financiar, ci și, eventual, va rămâne fără funcționare.

Mai multe resurse

Finance este furnizorul oficial al analistului global de modelare și evaluare financiară (FMVA) ™ Certificare FMVA® Alăturați-vă peste 350.600 de studenți care lucrează pentru companii precum programul de certificare Amazon, JP Morgan și Ferrari, conceput pentru a ajuta pe oricine să devină un analist financiar de talie mondială . Prin cursuri de modelare financiară, instruire și exerciții, oricine din lume poate deveni un mare analist.

Pentru a continua să învățați și să vă avansați cariera, resursele financiare suplimentare de mai jos vor fi utile:

  • Intermediar financiar Intermediar financiar Un intermediar financiar se referă la o instituție care acționează ca intermediar între două părți pentru a facilita o tranzacție financiară. Instituțiile care sunt denumite în mod obișnuit intermediari financiari includ băncile comerciale, băncile de investiții, fondurile mutuale și fondurile de pensii.
  • Aversiunea împotriva pierderilor Aversiunea împotriva pierderilor Aversiunea împotriva pierderilor este o tendință în finanțarea comportamentală, în care investitorii se tem atât de mult de pierderi încât se concentrează pe încercarea de a evita o pierdere mai mult decât pe obținerea de câștiguri. Cu cât cineva suferă pierderi, cu atât este mai probabil să devină predispus la aversiune.
  • Value at Risk (VAR) Value at Risk (VaR) Value at Risk (VaR) estimează riscul unei investiții. VaR măsoară pierderea potențială care ar putea avea loc într-un portofoliu de investiții într-o perioadă de timp.
  • Volatilitatea Volatilitatea Volatilitatea este o măsură a ratei de fluctuații a prețului unui titlu în timp. Acesta indică nivelul de risc asociat schimbărilor de preț ale unui titlu. Investitorii și comercianții calculează volatilitatea unui titlu pentru a evalua variațiile anterioare ale prețurilor

Postări recente