North American Securities Administrators Association (NASAA) - Prezentare generală

Asociația nord-americană a administratorilor de valori mobiliare (NASAA) este cea mai veche organizație de protecție a investitorilor din SUA, care a apărut acum mai bine de un secol în 1919. Membrii NASAA cuprind 67 de administratori din toate statele din Statele Unite, teritorii și districte.

Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord

Administratorii au sarcina de a proteja investitorii care achiziționează valori mobiliare sau caută sfaturi de investiții Investiții: un ghid pentru începători Ghidul Investiții pentru începători al Finanțelor vă va învăța elementele de bază ale investiției și cum să începeți. Aflați despre diferite strategii și tehnici de tranzacționare și despre diferitele piețe financiare în care puteți investi. Mandatul său se extinde la diferiți emitenți și intermediari de valori mobiliare care vând și oferă titluri de vânzare către public.

Membrii NASAA participă la acțiuni de punere în aplicare pentru a proteja investitorii împotriva fraudei de investiții, investigând încălcările legilor de stat și federale care se referă la protecția investitorilor. Asociația coordonează, de asemenea, programe de instruire, ateliere și seminarii pentru personalul agenției sale de securitate din state, districte, provincii și teritoriile SUA.

Scopul Asociației Nord-Americane a Administratorilor de Valori Mobiliare

Scopul principal al Asociației Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord este de a ajuta investitorii să detecteze și să prevină frauda investițională în tranzacționarea valorilor mobiliare. Organizația acționează ca avocat pentru investitorii cărora le lipsește experiența sau expertiza pentru a-și proteja interesele de firmele de securitate și de consilierii de investiții.

NASAA își atinge obiectivele investigând încălcările legilor de investiții la nivel de stat și de provincie prin intermediul membrilor săi. Componența grupului cuprinde autorități de reglementare din domeniul securității din toată America de Nord, care fac parte dintr-un sistem de reglementare complementar care se întinde de la nivel de stat / provincie la nivel federal.

Organizația promovează, de asemenea, educația investitorilor prin organizarea de cursuri de instruire și seminarii în care investitorii sunt echipați cu cunoștințe despre tranzacționarea în condiții de siguranță, fraudă în investiții, criminalitate cibernetică și instrumente pe care trebuie să le folosească pentru a lua decizii financiare în cunoștință de cauză.

NASAA este, de asemenea, responsabilă pentru licențierea agenților de bursă și a consilierilor de investiții care gestionează active sub 100 de milioane de dolari. De asemenea, licențiază firmele de securitate care operează la nivel de stat, precum și înregistrarea anumitor oferte de securitate.

În afară de acordarea de licențe pentru agenții de bursă, NASAA creează și examene de valori mobiliare precum seria 63, seria 65 și seria 66 pe care agenții trebuie să le promoveze înainte de a li se permite să vândă valori mobiliare la nivel de stat. Este responsabil de revizuirea ofertelor de securitate ale întreprinderilor mici și oferă îndrumări acestor firme cu privire la modul de strângere de fonduri de la public, asigurând în același timp respectarea legilor de securitate de stat.

NASAA cooperează cu alte organizații, cum ar fi NASDAQ, Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC). și propunerea de reguli privind valorile mobiliare. Este, de asemenea, însărcinat cu menținerea industriei valorilor mobiliare și a burselor de valori și de opțiuni, FINRA, Bursa din New York (NYSE) Bursa din New York (NYSE) Bursa din New York (NYSE) este cea mai mare bursă de valori mobiliare din lume, găzduind 82% din S&P 500, precum și 70 dintre cele mai mari corporații din lume. Este o companie cotată la bursă care oferă o platformă de cumpărare și vânzare și alte organizații pentru a impune respectarea reglementărilor de securitate și pentru a promova protecția investitorilor.

Activități cheie ale NASAA

NASAA este responsabilă pentru îndeplinirea următoarelor funcții pentru protejarea investitorilor:

1. Licențierea agenților de bursă

NASAA este responsabilă pentru înregistrarea și acordarea licențelor de brokeri, firme de consiliere în investiții și firme de securitate care desfășoară activități la nivel de stat, district, provincie sau teritorii SUA.

2. Investigarea reclamațiilor investitorilor

În calitate de organizație însărcinată cu protecția investitorilor, NASAA este responsabilă de investigarea plângerilor investitorilor privind ofertele de securitate și potențialele cazuri de fraudă financiară. Componența sa cuprinde autorități de reglementare care funcționează sub jurisdicția procurorului general al statului și, prin urmare, sunt bine echipate pentru a investiga plângerile.

3. Aplicarea legilor privind valorile mobiliare

Membrii NASAA sunt autorizați să amendeze, să sancționeze și să ofere restituirea investitorilor afectați.

4. Promovarea educației investitorilor

NASAA oferă instruire investitorilor pentru a le oferi cunoștințe cu privire la instrumentele esențiale pentru evaluarea valorilor mobiliare, identificarea și prevenirea fraudei și drepturile lor ca consumatori de oferte de securitate.

5. Revizuirea firmelor de brokeraj și consilieri în investiții

NASAA examinează în mod obișnuit firmele de brokeraj și consilieri de investiții licențiate pentru a asigura conformitatea cu legile de securitate Securities and Exchange Commission (SEC). propunerea de reguli privind valorile mobiliare. Este, de asemenea, însărcinat cu menținerea industriei valorilor mobiliare și a burselor de valori și de opțiuni. De asemenea, auditează sucursalele firmelor pentru a le examina practicile de vânzare și păstrarea evidențelor exacte ale conturilor clienților.

6. Pledarea pentru legi puternice de valori mobiliare de stat

NASAA este responsabilă pentru susținerea unor legi și reglementări statale puternice și consistente care protejează interesele investitorilor. În conformitate cu responsabilitatea, organizația pledează pentru politici pro-investitori prin mărturii congresuale și scrisori de comentarii.

Regula modelului NASAA privind securitatea cibernetică

Membrii NASAA au votat adoptarea unui pachet model de reguli de securitate cibernetică în mai 2019. Modelul dictează modul în care firmele de consilieri în investiții colectează și utilizează datele personale ale clienților lor și oferă îndrumări cu privire la modul în care firmele ar trebui să își proiecteze procedurile de securitate cibernetică și practicile de confidențialitate. Cu toate acestea, pachetul de reguli model trebuie să fie adoptat de către fiecare stat, district, provincie și teritoriu pentru a deveni lege sub jurisdicția respectivă.

Regula modelului cuprinde trei componente cheie. Prima componentă face obligatorie ca firmele de consiliere în investiții să implementeze proceduri și practici de informare care protejează datele clienților. Firmele de investiții trebuie să furnizeze, la angajamentul inițial cu un client și apoi anual, o politică de confidențialitate cu privire la modul în care colectează și partajează informații personale cu caracter personal.

A doua componentă este o modificare a cadrului de evidență a modelului NASAA existent, care solicită companiei să țină evidența conformității lor cu politica.

Cea de-a treia și ultima componentă este un amendament care face ca eșecul de a stabili, menține și impune modelul politicii de confidențialitate o încălcare a regulii model NASAA privind practicile comerciale neetice.

Mai multe resurse

Finance oferă certificatul bancar și credit Analyst (CBCA) ™ Certificarea CBCA ™ Certificatul Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ este un standard global pentru analiștii de credit care acoperă finanțarea, contabilitatea, analiza creditelor, analiza fluxurilor de numerar, modelarea legământului, împrumutul rambursări și multe altele. program de certificare pentru cei care doresc să-și ducă cariera la nivelul următor. Pentru a continua să învățați și să vă dezvoltați baza de cunoștințe, vă rugăm să explorați resursele relevante suplimentare de mai jos:

  • Intermediar financiar Intermediar financiar Un intermediar financiar se referă la o instituție care acționează ca intermediar între două părți pentru a facilita o tranzacție financiară. Instituțiile care sunt denumite în mod obișnuit intermediari financiari includ băncile comerciale, băncile de investiții, fondurile mutuale și fondurile de pensii.
  • Tranzacționare privilegiată Tranzacționare privilegiată se referă la practica de a cumpăra sau vinde titluri de valoare ale unei companii tranzacționate public, în timp ce deține informații materiale care sunt
  • Titluri tranzacționabile Titluri tranzacționabile Titlurile tranzacționabile sunt instrumente financiare nerestricționate pe termen scurt care sunt emise fie pentru titluri de capital, fie pentru titluri de creanță ale unei companii cotate la bursă. Compania emitentă creează aceste instrumente în scopul expres de a strânge fonduri pentru a finanța în continuare activitățile comerciale și extinderea.
  • Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare (NASD) Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare (NASD) Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare (NASD) a fost un organism de reglementare responsabil cu supravegherea industriei valorilor mobiliare. A fost însărcinat atât cu

Postări recente