Bias cognitiv - Exemple, lista primelor 10 tipuri de bias

O prejudecată cognitivă este o eroare în cunoaștere care apare în linia de raționament a unei persoane atunci când luarea unei decizii este greșită de credințe personale. Erorile cognitive joacă un rol major în teoria finanțelor comportamentale Finanța comportamentală Finanța comportamentală este studiul influenței psihologiei asupra comportamentului investitorilor sau al practicienilor financiari. De asemenea, include efectele ulterioare asupra piețelor. Se concentrează pe faptul că investitorii nu sunt întotdeauna raționali și sunt studiați atât de investitori, cât și de cadre universitare. Acest ghid va acoperi primele 10 cele mai importante tipuri de prejudecăți.

Tema Bias cognitiv

Lista celor mai importante 10 tipuri de prejudecăți cognitive

Mai jos este o listă a primelor 10 tipuri de prejudecăți cognitive care există în finanțarea comportamentală.

# 1 Tendința de supraîncredere

Prejudiciul supraîncrederii Prejudiciul supraîncrederii este o evaluare falsă și înșelătoare a abilităților, intelectului sau talentului nostru. Pe scurt, este o credință egoistă că suntem mai buni decât suntem de fapt. Poate fi o prejudecată periculoasă și este foarte prolifică în finanțarea comportamentală și pe piețele de capital. rezultă din falsul sentiment al cuiva de abilitățile, talentul sau credința de sine. Poate fi o prejudecată periculoasă și este foarte prolifică în finanțarea comportamentală și pe piețele de capital. Cele mai frecvente manifestări ale încrederii excesive includ iluzia controlului, optimismul temporar și efectul de dorință. (Efectul de dorință este credința că se va întâmpla ceva pentru că vrei tu.)

# 2 Bias auto-servire

Auto-servire părtinire cognitivă Auto-servire prejudecată O tendință de auto-servire este o tendință în finanțarea comportamentală de a atribui rezultate bune abilității noastre și rezultate proaste pentru purul noroc. Altfel spus, am ales cum să atribuim cauza unui rezultat pe baza a ceea ce ne face să arătăm cel mai bine. este tendința de a atribui rezultate pozitive abilității și rezultate negative norocului. Cu alte cuvinte, atribuim cauza a ceva ce este în interesul nostru. Mulți dintre noi ne amintim de câte ori am făcut ceva și am decis că, dacă totul urmează să fie planificat, se datorează priceperii și dacă lucrurile merg invers, atunci este doar ghinion.

# 3 Mentalitate turmă

Mentalitatea turmei Mentalitatea turmei În finanțe, tendința mentalității turmei se referă la tendința investitorilor de a urmări și copia ceea ce fac alți investitori. Ele sunt în mare parte influențate de emoție și instinct, mai degrabă decât de propria lor analiză independentă. Acest ghid oferă exemple de prejudecăți de turmă atunci când investitorii copiază și urmează orbește ceea ce fac alți investitori celebri. Când fac acest lucru, sunt influențați mai degrabă de emoție decât de o analiză independentă. Există patru tipuri principale: înșelăciunea elfului, simplificarea euristică, emoția și părtinirea socială.

# 4 Aversiune la pierderi

Aversiunea împotriva pierderilor Aversiunea împotriva pierderilor Aversiunea împotriva pierderilor este o tendință în finanțarea comportamentală, în care investitorii se tem atât de mult de pierderi încât se concentrează pe încercarea de a evita o pierdere mai mult decât pe obținerea de câștiguri. Cu cât cineva suferă pierderi, cu atât este mai probabil să devină predispus la aversiune. este o tendință pentru investitori să se teamă de pierderi și să le evite mai mult decât se concentrează pe încercarea de a obține profituri. Mulți investitori ar prefera să nu piardă 2.000 de dolari decât să câștige 3.000 de dolari. Cu cât se înregistrează mai multe pierderi, cu atât devin mai evidente.

# 5 Încadrarea prejudecății cognitive

Prejudecarea încadrării Prejudecarea încadrării apare atunci când oamenii iau o decizie în funcție de modul în care sunt prezentate informațiile, spre deosebire de doar faptele. Aceleași fapte prezentate în două moduri diferite pot duce la judecăți sau decizii diferite din partea oamenilor. este atunci când cineva ia o decizie din cauza modului în care i se prezintă informațiile, mai degrabă decât pe baza faptelor. Cu alte cuvinte, dacă cineva vede aceleași fapte prezentate într-un mod diferit, este probabil să ajungă la o concluzie diferită despre informații. Investitorii pot alege investițiile în mod diferit, în funcție de modul în care li se prezintă oportunitatea.

# 6 Eroare narativă

Eroarea narativă Eroarea narativă Una dintre limitele abilității noastre de a evalua informațiile în mod obiectiv este ceea ce se numește eroare narativă. Ne plac poveștile și ne lăsăm preferința pentru o poveste bună să înnegreze faptele și capacitatea noastră de a lua decizii raționale. Acesta este un concept important în finanțarea comportamentală. apare pentru că ne plac în mod natural poveștile și le găsim mai ușor de înțeles și de care ne putem lega. Înseamnă că putem fi predispuși să alegem rezultate mai puțin dorite datorită faptului că au o poveste mai bună în spate. Această tendință cognitivă este similară cu tendința de cadru.

# 7 Bias de ancorare

Ancorarea Anchoring Bias Anchoring Bias apare atunci când oamenii se bazează prea mult pe informații preexistente sau pe primele informații pe care le găsesc atunci când iau decizii. Ancorele sunt un concept important în finanțarea comportamentală. este ideea că folosim datele preexistente ca punct de referință pentru toate datele ulterioare, care pot distorsiona procesele noastre de luare a deciziilor. Dacă vedeți o mașină care costă 85.000 de dolari și apoi o altă mașină care costă 30.000 de dolari, ați putea fi influențat să credeți că a doua mașină este foarte ieftină. În timp ce, dacă ați văzut mai întâi o mașină de 5.000 de dolari și 30.000 de dolari o secundă, ați putea crede că este foarte scumpă.

# 8 Bias de confirmare

Biasul de confirmare Biasul de confirmare Biasul de confirmare este tendința oamenilor de a acorda o atenție deosebită informațiilor care le confirmă credința și de a ignora informațiile care o contrazic. Acesta este un tip de prejudecată în finanțarea comportamentală care ne limitează capacitatea de a lua decizii obiective. este ideea că oamenii caută informații și date care confirmă ideile lor preexistente. Ei tind să ignore informațiile contrare. Aceasta poate fi o prejudecată cognitivă foarte periculoasă în afaceri și investiții.

# 9 Bias retrospectiv

Prejudecarea retrospectivă Prejudecarea retrospectivă Prejudecarea retrospectivă este concepția greșită, după fapt, că cineva „a știut întotdeauna” că au dreptate. Cineva poate presupune, în mod eronat, că deține o perspectivă sau un talent special în prezicerea unui rezultat. Această prejudecată este un concept important în teoria finanțelor comportamentale. este teoria conform căreia atunci când oamenii prezic un rezultat corect, ei cred în mod greșit că „au știut tot timpul”.

# 10 euristic de reprezentativitate

Reprezentativitatea euristică Reprezentativitatea euristică Reprezentativitatea euristică prejudecată euristică apare atunci când asemănarea obiectelor sau evenimentelor confundă gândirea oamenilor cu privire la probabilitatea unui rezultat. Oamenii fac frecvent greșeala de a crede că două lucruri sau evenimente similare sunt mai strâns corelate decât sunt de fapt. este o prejudecată cognitivă care se întâmplă atunci când oamenii cred în mod fals că dacă două obiecte sunt similare, atunci ele sunt, de asemenea, corelate între ele. Nu este întotdeauna cazul.

Bias cognitiv în finanțarea comportamentală

Pentru a afla mai multe despre rolul important pe care îl joacă prejudecățile cognitive în finanțele comportamentale și în afaceri, consultați Cursul de finanțe comportamentale al finanțelor. Tutorialele bazate pe video vă vor învăța totul despre erorile cognitive și despre tipurile de capcane în care se pot încadra investitorii.

Bias cognitiv în curs de finanțe comportamentale

Resurse aditionale

Vă mulțumim că ați citit acest ghid financiar despre impactul pe care îl poate avea o prejudecată cognitivă. Finance este furnizorul oficial al programului de certificare a analistului financiar FMVA Certificare FMVA® Alăturați-vă peste 350.600 de studenți care lucrează pentru companii precum Amazon, JP Morgan și Ferrari, concepute pentru a ajuta pe oricine să devină un analist de talie mondială. Pentru a afla mai multe, consultați mai jos aceste resurse suplimentare:

  • Glosar de finanțe comportamentale Glosar de finanțe comportamentale Acest glosar financiar de comportament include părtinire de ancorare, părtinire de confirmare, părtinire de încadrare, părtinire de păstorire, părtinire de retrospectivă, iluzie de control
  • Întrebări de interviuri comportamentale Întrebări de interviuri comportamentale Întrebări și răspunsuri interviuri comportamentale. Această listă include cele mai frecvente întrebări și răspunsuri la interviu pentru locuri de muncă în domeniul finanțelor și abilitățile comportamentale. Întrebările de interviuri comportamentale sunt foarte frecvente pentru locurile de muncă în domeniul finanțelor și, totuși, solicitanții sunt adesea sub-pregătiți pentru acestea.
  • Ce este modelarea financiară? Ce este modelarea financiară Modelarea financiară este realizată în Excel pentru a prognoza performanța financiară a unei companii. Prezentare generală a ceea ce este modelarea financiară, cum și de ce să construim un model.
  • Tipuri de modele financiare Tipuri de modele financiare Cele mai frecvente tipuri de modele financiare includ: modelul cu 3 declarații, modelul DCF, modelul M&A, modelul LBO, modelul bugetar. Descoperă primele 10 tipuri

Postări recente