Descrierea postului de analist financiar - Abilități, educație și experiență

Descrierea postului de analist financiar de mai jos oferă un exemplu tipic al tuturor abilităților, educației și experienței necesare pentru a fi angajat pentru un post de analist la o bancă Cariere bancare (de vânzare) Side, oferă o gamă largă de roluri, cum ar fi investiții bancare, cercetare de capitaluri proprii, vânzări și tranzacționare, manageri de active instituționale Buy-Side instituționale, cunoscute sub numele de Buy Side oferă o gamă largă de locuri de muncă, inclusiv private equity, management de portofoliu, cercetare. Aflați despre slujbă sau despre corporație Informații corporative Informații juridice corporative despre Corporate Finance Institute (Finanțe). Această pagină conține informații juridice importante despre finanțe, inclusiv adresa înregistrată, numărul fiscal, numărul afacerii, certificatul de constituire, numele companiei, mărcile comerciale, consilierul juridic și contabilul. .Citiți cu atenție această fișă a postului pentru a vedea dacă aveți ce aveți nevoie pentru a avea o carieră de analist financiar!

Pentru a vă asigura că sunteți pregătit, consultați cursurile noastre gratuite de formare financiară online!

Model realizat de un analist financiar

Descrierea postului de analist financiar

Următoarele sunt toate aspectele atribuțiilor unui analist financiar:

  • Efectuați prognoză financiară Proiectarea elementelor rând ale declarației de venit Discutăm despre diferitele metode de proiecție a elementelor rând ale declarației de venit. Proiectarea elementelor rând din contul de profit și pierdere începe cu veniturile din vânzări, apoi cu costurile, raportarea și urmărirea valorilor operaționale
  • Analizați datele financiare și creați modele financiare Tipuri de modele financiare Cele mai frecvente tipuri de modele financiare includ: modelul cu 3 declarații, modelul DCF, modelul M&A, modelul LBO, modelul bugetar. Descoperiți primele 10 tipuri pentru sprijinirea deciziilor
  • Raportează performanța financiară și pregătește-te pentru revizuiri periodice ale conducerii
  • Analizați rezultatele anterioare, efectuați analiza varianței Analiza varianței Analiza varianței poate fi rezumată ca o analiză a diferenței dintre numerele planificate și reale. Suma tuturor variațiilor oferă o imagine a performanței generale sau a performanței insuficiente pentru o anumită perioadă de raportare. Pentru fiecare articol individual, companiile evaluează favorabilitatea acestuia prin compararea costurilor reale, identifică tendințele și fac recomandări pentru îmbunătățiri
  • Colaborați îndeaproape cu echipa de contabilitate pentru a asigura o raportare financiară exactă
  • Evaluați performanța financiară prin compararea și analiza rezultatelor reale cu planurile și previziunile Proiectarea elementelor rând din declarația de venit Discutăm despre diferitele metode de proiectare a elementelor rând din contul de profit și pierdere. Proiectarea elementelor rând din contul de profit și pierdere începe cu veniturile din vânzări, apoi cu costul
  • Ghidarea analizei costurilor Conducătorul de cost Un conducător de cost este cauza directă a unui cost, iar efectul acestuia este asupra costului total suportat. De exemplu, dacă doriți să determinați cantitatea de energie electrică consumată într-o anumită perioadă, numărul de unități consumate determină factura totală pentru electricitate. Într-un astfel de scenariu, unitățile de energie electrică consumate procesează prin stabilirea și aplicarea politicilor și procedurilor
  • Furnizați analiza tendințelor și previziunilor și recomandați acțiuni pentru optimizare
  • Recomandați acțiuni analizând și interpretând datele și făcând analize comparative; studiați modificările propuse în metode și materiale
  • Identificați și conduceți îmbunătățirile procesului, inclusiv crearea de rapoarte standard, ad-hoc, instrumente și tablouri de bord Excel
  • Creșteți productivitatea dezvoltând instrumente de raportare / prognoză automatizate
  • Efectuați cercetări de piață, minerit de date, business intelligence și evaluări comp. Analiza companiei comparabile Cum să efectuați analiza companiei comparabile. Acest ghid vă arată pas cu pas cum să construiți o analiză comparabilă a companiei („Comps”), include un șablon gratuit și multe exemple. Comps este o metodologie relativă de evaluare care analizează rapoartele companiilor publice similare și le folosește pentru a obține valoarea unei alte afaceri
  • Mențineți o bază solidă de analiză financiară care creează prognoze și modele Tipuri de modele financiare Cele mai frecvente tipuri de modele financiare includ: modelul cu 3 declarații, modelul DCF, modelul M&A, modelul LBO, modelul bugetar. Descoperă primele 10 tipuri
  • Competența cu Microsoft Excel este menționată în practic orice descriere a postului de analist financiar; familiaritatea cu instrumentele de interogare / gestionare a datelor este extrem de utilă (Access, SQL, Business Objects)

Descrierea postului de analist financiar - Calificări de bază

  • 0-3 + ani de finanțare a afacerii sau altă experiență relevantă
  • Competență ridicată în modelarea financiară Ce este modelarea financiară Modelarea financiară este realizată în Excel pentru a prognoza performanța financiară a unei companii. Prezentare generală a ceea ce este modelarea financiară, cum și de ce să construim un model. tehnici
  • Curățenie puternică cu formulele și funcțiile Excel Formulele Excel Cheat Sheet Finance Formularele Excel Excel vă vor oferi toate cele mai importante formule pentru a efectua analize financiare și modelări în foi de calcul Excel. Dacă doriți să deveniți un maestru al analizei financiare Excel și un expert în construirea de modele financiare, atunci ați ajuns în locul potrivit.
  • Diplomă BA, BS sau B.Com necesară (Licență în contabilitate / finanțe / economie)
  • Abilități puternice de analiză și colectare a datelor
  • O bună pricepere în afaceri

Descrierea postului de analist financiar - Calificări preferate

  • 3-5 + ani de finanțare a afacerii sau altă experiență relevantă
  • MBA CFA® vs MBA CFA vs MBA. Care dintre ele este mai bun pentru o carieră în domeniul finanțelor corporative? Există multe argumente pro și contra pentru a face un CFA sau un MBA, în funcție de cariera ta. Ambii sunt foarte căutați și ambii au o listă lungă de absolvenți de succes. Există, totuși, câteva diferențe foarte importante de luat în considerare, în funcție de obiectivele carierei dvs. sunt preferate
  • Finanțele, contabilitatea, economia sau statistica sunt domeniile principale preferate
  • Experiență de lucru dovedită într-un rol greu cantitativ
  • Certificare FMVA FMVA® Alăturați-vă peste 350.600 de studenți care lucrează pentru companii precum Amazon, JP Morgan și Ferrari sau desemnări similare preferate
  • Competență cantitativă și analitică puternică
  • Auto-starter cu abilități excelente de comunicare interpersonală și rezolvare de probleme
  • Cunoștințe avansate despre Excel Formule avansate Excel Trebuie să știți Aceste formule Excel avansate sunt esențiale de cunoscut și vă vor duce abilitățile de analiză financiară la nivelul următor. Funcții avansate Excel pe care trebuie să le cunoașteți. Aflați primele 10 formule Excel pe care fiecare analist financiar de talie mondială le folosește în mod regulat. Aceste abilități vă vor îmbunătăți lucrul cu foaia de calcul în orice carieră

Descrierea postului de analist financiar - Personalitate și abilități interpersonale

  • Abilitatea de a eficientiza funcțiile și pasiunea de a învăța și de a crește
  • Abilități interpersonale puternice, inclusiv abilități de comunicare scrisă și orală
  • Confort în abordarea ambiguității și a capacității de a lucra independent
  • Experiența de lucru cu și prezentarea către directori superiori
  • Abilități excelente de comunicare și prezentare; fii confortabil interacționând cu managementul la nivel executiv
  • Experiență puternică de modelare financiară

Responsabilități cheie

  • Creșteți performanța financiară prin analiza rezultatelor financiare, a previziunilor, a diferențelor și a tendințelor
  • Creați recomandări pentru a fi prezentate conducerii și directorilor
  • Elaborați modele financiare pentru a sprijini evaluarea Metode de evaluare Atunci când evaluați o companie ca activitate continuă, există trei metode principale de evaluare utilizate: analiza DCF, companii comparabile și tranzacții precedente. Aceste metode de evaluare sunt utilizate în investiții bancare, cercetare de capitaluri proprii, capital privat, dezvoltare corporativă, fuziuni și achiziții, cumpărări cu finanțare și finanțare, planificare și prognoză
  • Ajutor în bugetarea capitalului Cele mai bune practici de bugetare a capitalului Bugetarea capitalului se referă la procesul de luare a deciziilor pe care îl urmează companiile în ceea ce privește proiectele cu capital intensiv pe care ar trebui să le urmeze. Astfel de proiecte mari de capital ar putea fi orice, de la deschiderea unei noi fabrici la o extindere semnificativă a forței de muncă, intrarea pe o nouă piață sau cercetarea și dezvoltarea de noi produse. și procesele de planificare a cheltuielilor
  • Conciliați tranzacțiile existente prin referențierea încrucișată a datelor de intrare și de ieșire
  • Efectuați analize comparabile și cercetări de piață pentru a sprijini analiza financiară internă
  • Păstrați cunoștințe tehnice actualizate despre instrumentele financiare, condițiile pieței și tendințele

Pentru a vă asigura că sunteți pregătit, consultați cursurile noastre gratuite de analist financiar online!

Ce este analiza financiară?

Poziția analistului financiar este imperativă pentru planificarea și analiza financiară Analist FP&A Deveniți analist FP&A la o corporație. Vă prezentăm salariul, abilitățile, personalitatea și pregătirea de care aveți nevoie pentru locuri de muncă FP&A și o carieră de succes în domeniul financiar. Analiștii, managerii și directorii FP&A sunt responsabili pentru furnizarea directorilor cu analiza și informațiile de care au nevoie departamentul unei afaceri. Aceștia sunt responsabili pentru analiza situațiilor financiare Analiza situațiilor financiare Cum se efectuează analiza situațiilor financiare. Acest ghid vă va învăța să efectuați analiza situației financiare a situației veniturilor, a bilanțului și a situației fluxurilor de numerar, inclusiv marjele, ratele, creșterea, lichiditatea, efectul de levier, ratele de rentabilitate și profitabilitatea. și prezicerea performanțelor viitoare ale companiei.Aceasta poate include prognoza veniturilor viitoare Veniturile Veniturile reprezintă valoarea tuturor vânzărilor de bunuri și servicii recunoscute de o companie într-o perioadă. Veniturile (denumite și Vânzări sau Venituri) reprezintă începutul declarației de venit a unei companii și este adesea considerat „Linia de top” a unei afaceri. și cheltuieli, precum și modelarea structurii capitalului și a bugetării.

Analiștii financiari sunt, de asemenea, deseori responsabili de urmărirea planului financiar al unei companii. Analiza performanței companiei, alături de schimbări și tendințele pieței, nu numai că ajută analistul să creeze previziuni, ci le permite, de asemenea, să calculeze diferențele dintre aceste prognoze și realități. Este sarcina analiștilor să urmărească și să explice cauzele acestor variații.

Analiștii pot raporta adesea conducerii și părților interesate cu privire la constatările lor și pot contribui la conturarea planificării strategice a companiei.

Pentru a vă asigura că sunteți pregătit, consultați cursurile noastre gratuite de analiză financiară online!

cumpărați analist lateral analist financiar model exemplu

Roluri majore ale analiștilor financiari

Să mergem dincolo de descrierea oficială a postului Analist financiar și să analizăm mai în profunzime ceea ce fac analiștii în termeni practici:

  • Analiștii financiari joacă un rol în determinarea valorii actuale a companiei și a abilităților viitoare de afaceri Certificat de evaluare a afacerii Certificarea noastră de evaluare a afacerii se obține prin parcurgerea cursului nostru online și prin învățarea modului de apreciere a unei companii. Certificatul este verificat de către Finanțe. . Sarcinile analistului financiar se învârt în jurul analizei informațiilor financiare pentru a veni cu previziuni pentru o afacere și pentru a o ajuta să ia decizii informate și, sperăm, corecte.
  • Analiștii vor crea adesea și vor întreține diverse foi de calcul și tablouri de bord pentru a ajuta la analiza și furnizarea de informații. Acest lucru oferă o interpretare clară a tendințelor și a datelor. Unii analiști sunt, de asemenea, însărcinați cu crearea de modele pentru a valorifica potențialele oportunități de investiții, similar rolului unui asociat de cercetare de capital.
  • Analiștii financiari interni se pot întâlni cu diverși manageri de proiect pentru a discuta despre performanță. Poate fi de datoria unui analist să intervieveze acești manageri pentru a stabili cauzele anumitor variante de performanță.

Care sunt acreditări tipice pentru analiștii financiari?

Majoritatea analiștilor au o licență sau un masterat într-un domeniu legat de afaceri. Cea mai obișnuită specializare este în finanțe, deși unii analiști recomandă să înceapă cu o diplomă contabilă, deoarece oferă o bază mai solidă pentru analiza funcționării situațiilor financiare Trei situații financiare Cele trei situații financiare sunt situația veniturilor, bilanțul și situația a fluxurilor de numerar. Aceste trei afirmații de bază sunt complexe.

Adăugarea unei denumiri practice, cum ar fi Analistul de modelare și evaluare financiară financiară (FMVA) ™ Certificare FMVA® alăturați-vă 350.600 de studenți care lucrează pentru companii precum certificarea Amazon, JP Morgan și Ferrari, devine un upgrade profesional din ce în ce mai popular pentru un analist financiar. Această desemnare axată pe modelarea financiară îi învață pe analiști cum să producă analize financiare avansate folosind Excel, PowerPoint și instrumentele reale ale unui analist. Aflați mai multe despre certificările de top ale analistilor financiari Certificări de top ale finanțelor Lista celor mai bune certificări financiare. Obțineți o prezentare generală a celor mai bune certificări financiare pentru profesioniștii din întreaga lume care lucrează în domeniu. Acest ghid compară primele 6 programe pentru a deveni un analist financiar certificat de la diferiți furnizori de programe, cum ar fi CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA.

Această descriere a postului de analist financiar este inspirată de responsabilitățile subliniate de postările de la Goldman Sachs, GE Capital, Fidelity Investments și PricewaterhouseCoopers.

Pentru a vă asigura că sunteți pregătit pentru un interviu, consultați online cursurile gratuite de analiză financiară ale Finanțelor!

Harta carierei

Pentru a vedea pentru ce tip de poziție sunteți cel mai potrivit, explorați harta noastră interactivă a carierei și vedeți dacă aveți tot ceea ce caută această fișă de post analist financiar!

Locurile de muncă din băncile analistilor financiari includ investiții bancare Investiții bancare Investițiile bancare reprezintă divizia unei bănci sau a unei instituții financiare care deservește guverne, corporații și instituții prin furnizarea de servicii de subscriere (strângere de capital) și fuziuni și achiziții (M&A). Băncile de investiții acționează ca intermediari, cercetare, vânzări și tranzacționare și servicii bancare comerciale Profil profesional de carieră în bancă comercială O carieră în bancă comercială oferă clienților produse de credit, cum ar fi împrumuturi la termen, linii de credit revolving, facilități sindicalizate, servicii de gestionare a numerarului și alte servicii produse de venit. În calitate de analist de credit sau manager de cont, oferiți sfaturi financiare. Locurile de muncă instituționale includ private equity Private Equity Profil de carieră Analiști de private equity șiasociații îndeplinesc o muncă similară cu cea din domeniul investițiilor bancare. Locul de muncă include modelare financiară, evaluare, ore lungi și salarii mari. Capitalul privat (PE) este o evoluție obișnuită în carieră pentru bancherii de investiții (IB). Analiștii din IB visează adesea să „absolvească” partea de cumpărare, cercetarea și gestionarea portofoliului. Locurile de muncă la corporații includ relații cu investitorii, dezvoltarea corporativă Dezvoltarea corporativă Dezvoltarea corporativă este grupul unei corporații responsabile pentru deciziile strategice de creștere și restructurare a afacerii sale, stabilirea de parteneriate strategice, angajarea în fuziuni și achiziții (M&A) și / sau obținerea excelenței organizaționale. Corp Dev urmărește, de asemenea, oportunități care valorifică valoarea platformei de afaceri a companiei. , trezorerie și planificare și analiză financiară (FP&A) FP&A Planificare și analiză financiară (FP & AA) este o funcție importantă la o corporație. Profesioniștii FP&A sprijină luarea deciziilor executive pentru CEO, CFO și Consiliul de Administrație cu planificare, analiză și modelare. Aflați ce presupune meseria unui analist, manager sau director FP&A - salariu, cerințe, educație, abilități.

Dincolo de descrierea postului de analist financiar

Sperăm că acest ghid vă oferă o indicație clară a cerințelor postului și a profilului pentru analiștii financiari. Finance este furnizorul oficial al analistului global de modelare și evaluare financiară (FMVA) ™ Certificare FMVA® Alăturați-vă peste 350.600 de studenți care lucrează pentru companii precum Amazon, JP Morgan și programul de certificare Ferrari, care este conceput pentru a ajuta pe oricine să devină o finanță de clasă mondială profesional.

Pentru a afla mai multe, consultați aceste descrieri de locuri de muncă suplimentare de mai jos:

  • Cum să fii un mare analist Ghidul Analist Trifecta® Ghidul final pentru a fi un analist financiar de talie mondială. Vrei să fii un analist financiar de talie mondială? Căutați să urmați cele mai bune practici de top din industrie și să ieșiți din mulțime? Procesul nostru, numit The Analyst Trifecta® constă în analize, prezentare și abilități ușoare
  • Personal Banker Job Description Personal Banker Description Job Job Bancherii personali oferă ajutor în gestionarea și supravegherea nevoilor financiare ale contului bancar personal al unui client. Detaliile descrierii postului de personal bancher includ clienții de ajutor în deschiderea, gestionarea și optimizarea conturilor lor bancare și a altor produse, urmărirea clienților potențiali și a clienților potențiali
  • Descrierea postului de cercetare a capitalului propriu Descrierea postului asociat al cercetării de echitate Această fișă a postului asociat de cercetare a echității prezintă abilitățile cheie, experiența și educația necesare pentru acest post. Asociații de cercetare a acțiunilor oferă analize cu privire la datele privind valorile mobiliare pentru a informa managerii de fonduri și a-i ajuta în procesul de investiții. Acest domeniu necesită expertiză în rezolvarea problemelor și o cunoaștere largă a pieței de valori
  • Descrierea postului de investitii bancare Descrierea postului de investitii bancare Aceasta descriere a postului de investitii bancare prezinta principalele abilitati, educatie si experienta de munca necesare pentru a deveni analist IB sau asociat
  • Descrierea postului de analist de credit Descrierea de post de analist de credit Această descriere a postului de analist de credit prezintă abilitățile cheie, experiența și educația pentru acest post. Un analist de credit trebuie să evalueze

Postări recente