Consilier financiar - Prezentare generală, roluri și responsabilități, salarii

Un consilier financiar este un profesionist în domeniul finanțelor Profesional Termenul profesionist se referă la oricine își câștigă existența din desfășurarea unei activități care necesită un anumit nivel de educație, abilități sau formare. care oferă consultanță și consiliere cu privire la finanțele unei persoane sau ale unei entități. Consilierii financiari pot ajuta indivizii și companiile să-și atingă obiectivele financiare mai devreme, oferindu-le clienților strategii și modalități de a crea mai multă avere. Administrarea patrimoniului privat. persoane cu valoare netă (HNWI) sau investitori acreditați. Administratorii privați de avere creează o relație strânsă de lucru cu clienții bogați pentru a contribui la construirea unui portofoliu care atinge obiectivele financiare ale clientului. , reduce costurile,sau elimina datoriile.

Consultant financiar

Rolul consilierului financiar

Un consilier financiar poate ajuta persoanele fizice sau companiile să își îndeplinească obiectivele financiare, după cum urmează.

Persoane fizice

În cazul unei persoane fizice, un consilier financiar poate oferi informații despre cum pot economisi mai mult și își pot construi averea. Acest lucru se realizează adesea prin construirea unui portofoliu de investiții care se potrivește foarte bine cu atitudinea de risc a clientului. Unii clienți sunt mai dispuși să își asume riscuri dacă perspectiva unei recompense potențiale mai mari este mai convingătoare pentru ei decât perspectiva de a pierde bani.

În schimb, există și clienți care sunt mai averse față de risc și care ar dori un portofoliu cu risc mai mic, chiar dacă înseamnă rentabilități potențial mai mici.

Determinarea atitudinii de risc a unei persoane poate fi dificilă, deoarece atitudinea de risc a unei persoane poate depinde de un număr mare de factori. Astfel, un consilier financiar poate întreba despre lucruri precum vârsta individului, venitul, starea civilă, îndatorarea sau economiile pentru a obține o înțelegere solidă a clientului său.

Companii

În cazul companiilor, consilierii financiari pot contribui la furnizarea unei a doua perspective neutre asupra dezvoltării corporative Dezvoltarea corporativă Dezvoltarea corporativă este grupul unei corporații responsabile pentru deciziile strategice de creștere și restructurare a afacerii sale, stabilirea de parteneriate strategice, angajarea în fuziuni și achiziții ( M&A) și / sau atinge excelența organizațională. Corp Dev urmărește, de asemenea, oportunități care valorifică valoarea platformei de afaceri a companiei. proiecte. De exemplu, dacă o companie are în vedere extinderea operațiunilor sale prin construirea unei noi fabrici, consilierii financiari pot ajuta la evaluarea rentabilității proiectului în mod independent.

Odată încheiată evaluarea consilierului, aceștia își pot prezenta concluziile conducerii companiei cu scopul ca analiza lor să ofere conducerii companiei o a doua opinie valoroasă.

Salarii consilier financiar

În Canada, intervalele de compensare sunt foarte largi pentru consilierii financiari, salariile de bază începând de la 30.000 de dolari până la peste 100.000 de dolari.

Majoritatea consilierilor financiari sunt, de asemenea, compensați cu bonusuri plătite dacă sunt atinse anumite obiective de performanță. Unii consilieri sunt, de asemenea, despăgubiți pe bază de comision dacă investesc banii clienților lor în anumite fonduri gestionate. Ca și în multe alte profesii legate de finanțe, experiența relevantă este recompensată. Aceasta înseamnă că managerii care practică de mulți ani sunt de obicei cei care ajung la capătul superior al spectrului de venituri.

Obținerea de denumiri precum CFA charter CFP® vs CFA® CFP vs CFA: ce cale să alegeți? Planificatorul financiar certificat (CFP) și Chartered Financial Analyst (CFA) sunt cele două denumiri cele mai discutate în domeniul finanțelor. Ambii servesc interese diferite, iar candidații vor efectua în cele din urmă lucrări de altă natură sau un MBA poate ajuta la accelerarea progresului unei persoane pe scara carierei. Multe firme financiare necesită, de asemenea, o anumită limită minimă a GPA pentru noii absolvenți, ceea ce înseamnă că notele excelente sunt obligatorii.

Consiliere financiară pentru companii

Viitorul consilierii financiare

Pe măsură ce tehnologia continuă să progreseze, au existat un număr tot mai mare de „robo-consilieri” care sunt folosiți de companii. Robo-consilierii sunt programe automate care interpretează informațiile utilizatorilor folosind algoritmi avansați și creează portofolii de investiții orientate către obiectivele financiare specifice ale clientului.

Astfel de programe automatizează procesul de colectare și interpretare a informațiilor, ceea ce înseamnă că pot finaliza munca unui consilier financiar într-o fracțiune din timp și la o fracțiune din cost. Robo-consilierii pot constitui o amenințare reală pentru consilierii financiari dacă tehnologia continuă să progreseze și algoritmii devin din ce în ce mai exacți.

Cu toate acestea, există o mare îngrijorare cu privire la cât de încrezători pot fi consilierii robo. Mulți indivizi ar dori totuși să știe că banii lor sunt gestionați de o persoană reală cu care pot vorbi și comunica, mai degrabă decât de un computer. Cu toate acestea, într-o lume în care consilierii financiari și managerii de investiții rareori depășesc indicii pieței, aceasta devine din ce în ce mai puțin preocupată.

Resurse aditionale

Finance este furnizorul oficial al Analistului de modelare și evaluare financiară (FMVA) ™ Certificare FMVA® Alăturați-vă peste 350.600 de studenți care lucrează pentru companii precum programul de certificare Amazon, JP Morgan și Ferrari, conceput pentru a transforma pe oricine într-un analist financiar de talie mondială.

Pentru a continua să învățați și să vă dezvoltați cunoștințele despre analiza financiară, vă recomandăm cu tărie resursele suplimentare de mai jos:

  • Demografie Demografie Demografia se referă la caracteristicile socio-economice ale unei populații pe care întreprinderile le utilizează pentru a identifica preferințele produsului și comportamentele de cumpărare ale clienților. Cu trăsăturile pieței țintă, companiile își pot construi un profil pentru baza de clienți.
  • Personal Banker Job Description Personal Banker Description Job Job Bancherii personali oferă ajutor în gestionarea și supravegherea nevoilor financiare ale contului bancar personal al unui client. Detaliile descrierii postului de personal bancher includ clienții de ajutor în deschiderea, gestionarea și optimizarea conturilor lor bancare și a altor produse, urmărirea clienților potențiali și a clienților potențiali
  • Finanțe personale Finanțe personale Finanțarea personală este procesul de planificare și gestionare a activităților financiare personale, cum ar fi generarea de venituri, cheltuieli, economii, investiții și protecție. Procesul de gestionare a finanțelor personale poate fi rezumat într-un buget sau un plan financiar.
  • Rentabilitatea investiției Rentabilitatea investiției (ROI) Return on Investment (ROI) este o măsură de performanță utilizată pentru a evalua randamentele unei investiții sau pentru a compara eficiența diferitelor investiții.

Postări recente