CFP vs CFA - Planificarea financiară vs Managementul portofoliului

Certified Financial Planner® (CFP) și Chartered Financial Analyst® (CFA) sunt cele două denumiri cele mai discutate în domeniul finanțelor. Ambii servesc interese diferite, iar candidații vor efectua în cele din urmă lucrări de altă natură. Ambele pot suna asemănător, dar, în realitate, au scopuri diferite (deși există unele suprapuneri). Să discutăm separat CFP vs CFA și să vorbim despre diferențe.

Domeniul finanțării corporative Prezentare generală a finanțelor corporative Finanțarea corporativă se ocupă de structura de capital a unei corporații, inclusiv finanțarea acesteia și acțiunile întreprinse de conducere pentru a crește valoarea este una largă și cuprinde o mulțime de piste de carieră. Nu există lipsă de oportunități dacă alegeți calea corectă și eliminați obstacolele pentru a vă atinge obiectivele. Alegerea unei căi aliniate obiectivelor și intereselor dvs. este importantă, iar acest ghid încearcă să vă ajute să faceți acest lucru în ceea ce privește CFP vs CFA.

CFP vs CFA

CFP vs CFA - CFP

Planificarea financiară pentru persoane fizice

PCP este destinat profesioniștilor care sfătuiesc indivizii cu privire la gestionarea portofoliului personal și planificarea viitorului. Planificatorii financiari certificați sfătuiesc oamenii în multe domenii, cum ar fi gestionarea investițiilor, planificarea imobiliară și a pensiilor, planificarea impozitelor, fluxurile de numerar personale și asigurările.

Unii planificatori financiari certificați pot forma, de asemenea, parteneriate cu persoane precum avocați și experți fiscali.

Vizitați site-ul web al PCP aici -> //www.fpsc.ca/

Cerințe și examinare

Consiliul de standarde al PCP stabilește cerințele PCP. Pentru a obține nota CFP, trebuie să dețineți o diplomă de licență, să aveți cel puțin trei ani de experiență în planificarea financiară și să finalizați cursul prescris. În unele cazuri, cineva ar putea fi scutit de a urma cursul. PCP implică un singur examen și poate fi finalizat într-un an dacă este eliminat la prima încercare.

Cursurile includ următoarele:

  • Planificarea financiară (mediu și proces)
  • Impozit pe venit
  • Bazele planificării asigurărilor
  • Analiza și planificarea nevoilor de pensionare
  • Investiții
  • Fundamentele planificării imobiliare

CFP vs CFA - Cariere

Colaborarea CFP cu clienții, în special cu investitorii individuali. Succesul depinde de cât de bună și loială este lista de clienți - și asta depinde de calitatea serviciilor pe care le oferă CFP. Din acest motiv, nu există un salariu stabilit pentru un CFP. Depinde de relațiile formate de planificator.

CFP vs CFA - CFA

Analiști financiari

Examenul pentru a deveni CFA se concentrează pe dezvoltarea de profesioniști care pot face analize financiare și pot gestiona sume mari de bani. Desemnarea, care deschide oportunități pentru locuri de muncă care altfel sunt greu de intrat, are un domeniu de aplicare foarte larg.

Programul oferă o bază solidă pentru analiza investițiilor și gestionarea portofoliului. Uneori este comparat cu un masterat cu diferiți minori în teme precum economie, contabilitate și concepte statistice.

Vizitați site-ul Institutului aici -> //www.cfainstitute.org/

Cerințe și examinare

Carta, dată de Institutul CFA (cu sediul în SUA), are o reputație puternică datorită unei serii solicitante de examene. Candidații trebuie să studieze extensiv pentru a trece. Se compune din trei niveluri: candidații trebuie să susțină un examen de șase ore pentru fiecare nivel. Examenul de nivel 1 se administrează de două ori pe an (iunie și decembrie), în timp ce, pentru celelalte două niveluri, examenul se dă o singură dată anual - în iunie în fiecare an.

Examinarea de nivel 1 se concentrează pe instrumentele de investiții (metode cantitative, raportare și analiză financiară etc.), nivelul 2 crește accentul pe analiza claselor de active (investiții de capitaluri proprii, venituri fixe, instrumente derivate etc.). Examenul de nivel 3 se concentrează mai mult pe gestionarea portofoliului și planificarea bogăției. Toate examenele au o secțiune de bază despre etică și standarde profesionale.

Pentru a obține o carte, candidații trebuie să îndeplinească toate cele trei condiții: să dețină o diplomă de licență, să elimine toate cele trei niveluri de examene și să aibă o experiență de patru ani în domeniul finanțelor.

Căi de carieră

Potrivit fișei tehnice a Institutului CFA, deținătorii de acțiuni funcționează în primul rând ca

  1. Administratori de portofoliu
  2. Analiști de cercetare Analist de cercetare de capital Un analist de cercetare de capital oferă acoperire de cercetare a companiilor publice și distribuie această cercetare clienților. Acoperim salariul analistului, fișa postului, punctele de intrare în industrie și posibilele cariere.
  3. Directorii de nivel șef
  4. Consultanți
  5. Managerii de risc

Alte roluri în care s-ar putea să găsiți titularii de abonamente sunt analiștii de risc, analiștii financiari Descrierea postului de analist financiar Descrierea postului de analist financiar de mai jos oferă un exemplu tipic al tuturor abilităților, educației și experienței necesare pentru a fi angajat pentru un post de analist la o bancă, instituție , sau corporație. Efectuați prognozele financiare, raportarea și urmărirea valorilor operaționale, analizați datele financiare, creați modele financiare, consilieri și comercianți.

CFP vs CFA - Cariere suprapuse

O desemnare CFP poate fi de ajutor în obținerea unor roluri precum analist financiar, tranzacționare, asociat de cercetare de capitaluri proprii sau consultant financiar, cu toate acestea, în general, are doar o mare atracție pentru rolurile de planificare financiară și consilier financiar.

Acreditarea CFA, pe de altă parte, poate fi utilizată atât pentru roluri corporative (cum ar fi analist financiar, tranzacționare, asociat de cercetare de capital, investiții bancare și capital privat), cât și pentru roluri de consilier și planificare financiară personală.

Ambele denumiri oferă o gamă largă de oportunități. Unele oportunități se suprapun, dar, în general, sunt menite pentru căi diferite. Alegerea în funcție de interesele și aspirațiile cuiva este crucială.

Cariere de modelare financiară

Ambele sunt opțiuni excelente în CV-ul dvs. pentru cariere care necesită modelare financiară, dar niciuna dintre acreditări nu ne învață cu adevărat pas cu pas aplicateabilități de care aveți nevoie pentru a efectua modelarea financiară Ce este modelarea financiară Modelarea financiară este realizată în Excel pentru a prognoza performanța financiară a unei companii. Prezentare generală a ceea ce este modelarea financiară, cum și de ce să construim un model. în Excel. Cea mai eficientă modalitate de a învăța abilități de modelare este la locul de muncă în cariere, cum ar fi investiții bancare Investiții în carieră Calea carierei Ghid de carieră în domeniul investițiilor bancare - planificați-vă cariera în IB. Aflați despre salariile bancare de investiții, cum să vă angajați și ce să faceți după o carieră în IB. Divizia de investiții bancare (IBD) ajută guvernele, corporațiile și instituțiile să strângă capital și să finalizeze fuziunile și achizițiile (M&A). , cercetare de capital Equity Research Analyst Un analist de cercetare de capital oferă acoperire de cercetare a companiilor publice și distribuie această cercetare clienților.Acoperim salariul analistului, fișa postului, punctele de intrare în industrie și posibilele cariere. sau FP&A FP&A Analyst Deveniți analist FP&A la o corporație. Vă prezentăm salariul, abilitățile, personalitatea și pregătirea de care aveți nevoie pentru locuri de muncă FP&A și o carieră de succes în domeniul financiar. Analiștii, managerii și directorii FP&A sunt responsabili de furnizarea directorilor cu analiza și informațiile de care au nevoie.

Dacă nu sunteți deja într-unul dintre aceste locuri de muncă, puteți învăța online prin cursurile și certificările de modelare financiară ale finanțării. Certificare de modelare financiară. Certificare de modelare financiară. FP&A,.

Mai jos este o captură de ecran de la unul dintre cursurile de modelare financiară ale Finanțelor.

modelarea financiară

Comparați mai multe denumiri

Mai jos este un tabel util pentru a compara mai multe denumiri.

CFA® CPA® CAIA® CFP® FRM® FMVA®
Număr de niveluri 3 1 2 2 2 1
Cheltuieli 4.000 - 5.000 dolari 1.000 - 3.000 dolari 3.000 USD 2.000 USD 1.500 USD 497 dolari
Rata de promovare a examenului 30-50% 40-50% 70% 67% 40-50% 70%
Focalizarea conținutului Managementul portofoliului, investiții Raportare financiară, audit Active reale, investiții alternative Planificare financiara Managementul riscurilor financiare Modelare financiară, evaluare
Cerere de carieră Toate cuprinzătoare Contabilitate și finanțe Gestionarea activelor Comerț cu amănuntul și gestionarea averii Managementul riscurilor Toate cuprinzătoare
Timp de studiu (ore) 300-350 pe examen Variază 200 pe examen Variază 200-300 pe examen 120-200 în total
Timp de finalizare 3-5 ani 2,5 - 5 ani 1-2 ani 4 ani <1 an <1 an
Experiență de muncă 4 ani 1 an 1 an 3 ani 2 ani Nici unul

Resurse aditionale

Acesta a fost un ghid pentru CFP vs CFA. Pentru a afla despre alte desemnări și parcursuri de carieră, consultați aceste resurse financiare suplimentare:

  • Cumpărați partea v / s Vindeți partea Cumpărați partea vs Vindeți partea Cumpărați partea vs Vindeți partea. Partea de cumpărare se referă la firmele care achiziționează valori mobiliare și includ administratori de investiții, fonduri de pensii și fonduri speculative. Partea de vânzare
  • Băncile de investiții Bulge Bracket Băncile de investiții Bulge Bracket Băncile de investiții Bulge Bracket sunt primele bănci globale de investiții. Lista include companii precum Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML și JP Morgan. Ce este o bancă de investiții Bulge Bracket și
  • Băncile de investiții Boutique Băncile de investiții Boutique Băncile de investiții Boutique sunt firme mai mici care, de obicei, nu oferă servicii bancare de investiții complete, dar oferă cel puțin un serviciu financiar bancar de investiții. Băncile boutique au adesea doar o prezență locală sau regională, deși unele operează la nivel global. Lista băncilor de investiții tip boutique
  • Merită un MBA? Merită un MBA? Dacă te gândești să mergi la școala de afaceri, poate te întrebi, merită un MBA ?. Răspunsul (ca în fiecare clasă de MBA) este: „depinde”. În afară de volumul de muncă al unui MBA, nu există aproape niciun motiv să nu faceți un MBA dacă șeful dvs. plătește pentru asta. Îl pot folosi ca pârghie împotriva ta și te pot bloca, dar rentabilitatea investiției este incredibilă dacă este gratuită (evident).

Postări recente