Rata de rentabilitate anualizată - Prezentare generală, modul în care funcționează, Formula

Rata de rentabilitate anualizată este o modalitate de calculare a rentabilității investițiilor pe o bază anuală. Pe măsură ce investim, dorim adesea să știm cât câștigăm din investițiile noastre. Când ne calculăm câștigurile din investiții de-a lungul timpului, acesta este cunoscut sub numele de rentabilitate.

Rata de rentabilitate anualizată

Cu toate acestea, investițiile sunt de toate formele și dimensiunile - cum putem compara prețul acțiunilor din exemplele de situații financiare Amazon - Studiu de caz Amazon Situațiile financiare arată performanța financiară și puterea unei companii. Cele trei situații financiare principale sunt situația veniturilor, bilanțul și situația fluxurilor de numerar. Iată câteva exemple de situații financiare. la o investiție în imobiliare din Vancouver? Rata de rentabilitate anualizată rezolvă o astfel de problemă calculând anual rata de rentabilitate pentru toate investițiile. Ne permite să comparăm diferite tipuri de investiții în același interval de timp, făcând mai ușor să vedem care sunt investițiile cele mai profitabile.

rezumat

  • Rata de rentabilitate anualizată calculează rata de rentabilitate a investițiilor prin realizarea medie a randamentelor pe o bază anuală.
  • Pentru investitorii cu portofolii diverse, rata anuală a rentabilității facilitează compararea performanței diferitelor investiții.
  • Rata de rentabilitate anualizată diferă de rentabilitatea anuală, deoarece reprezintă și compunerea câștigurilor din investiții în timp.

Cum funcționează rata anuală de rentabilitate?

Rata de rentabilitate anualizată funcționează prin calcularea ratei de rentabilitate a investițiilor pentru orice perioadă de timp prin calcularea randamentelor într-un interval de timp de un an. Calculul contabilizează toate pierderile și câștigurile în timp și oferă o măsură a performanței care egalizează toate investițiile în aceeași perioadă de timp.

Rata de rentabilitate anualizată diferă de rentabilitatea anuală, deoarece prima este o medie care, de asemenea, explică compunerea câștigurilor din investiții în timp.

Când se utilizează rata de rentabilitate anualizată

Pentru investitorii cu portofolii diverse, rata anuală a rentabilității facilitează compararea performanței diferitelor investiții. Randamentele investițiilor, cum ar fi acțiunile, se pot modifica la un moment dat, iar un câștig de 15% anul trecut poate fi urmat de o pierdere de 25% în anul curent.

Pentru investițiile cu randamente volatile Volatilitatea Volatilitatea este o măsură a ratei fluctuațiilor prețului unui titlu în timp. Acesta indică nivelul de risc asociat schimbărilor de preț ale unui titlu. Investitorii și comercianții calculează volatilitatea unui titlu pentru a evalua variațiile anterioare ale prețurilor sau ratele dobânzii variabile, poate fi dificil să se evalueze cu exactitate performanța investițiilor. Rata de rentabilitate anualizată este utilă în special pentru investițiile în care randamentele sunt cunoscute în termeni de suma în dolari, dar rata procentuală reală este neclară.

Calculând un singur procent anualizat pentru toate investițiile, este ușor să vedeți care sunt investițiile care nu sunt performante și care oferă cele mai bune randamente în timp.

Formulă

Rata de rentabilitate anualizată

Unde:

  • Valoarea inițială a investiției - Suma investită inițial
  • Valoarea finală a investiției - Valoarea actuală a investițiilor dvs.
  • Număr de ani - Durata investiției dvs. în ani

Înmulțiți rezultatul cu 100 pentru a vedea rata de rentabilitate în procente. Dacă rezultatul este negativ, înseamnă că investițiile dvs. au suferit o pierdere pe parcursul perioadei de timp.

Exemplu din lumea reală

Să presupunem că o persoană și-a plasat banii în două produse de investiții diferite:

  1. O investiție de 100.000 USD într-un cont de economii cu dobândă mare cu o rată a dobânzii variabilă Rată de dobândă variabilă O rată a dobânzii variabilă se referă la o rată a dobânzii variabilă care se modifică pe durata obligației datoriei. Este opusul unei rate fixe. . Fără contribuții suplimentare, șase ani mai târziu, soldul contului se ridică la 115.900 USD.
  2. O investiție imobiliară din Miami care a fost cumpărată cu 350.000 USD în 2015. Cinci ani mai târziu, proprietatea valorează acum 410.000 USD.

Cu două investiții complet diferite, care dintre ele oferă cea mai bună rentabilitate? Putem utiliza formula anuală a rentabilității pentru a calcula rata rentabilității pentru ambele investiții anual.

Folosind formula dată mai sus, înlocuim cifrele:

1) ARR = (115.900 / 100.000) (1/6) - 1

ARR = 0,02489 ≈ 2,50%

2) ARR = (410.000 / 350.000) (1/5) - 1

ARR = 0,03215 ≈ 3,21%

Folosind formula ratei de rentabilitate anualizate, acum putem compara rentabilitățile pentru ambele investiții în același interval de timp. Prin urmare, putem concluziona că investiția imobiliară din Miami oferă cea mai bună rentabilitate la o rată anuală de 3,21% .

Lecturi conexe

Finance oferă certificatul bancar și credit Analyst (CBCA) ™ Certificarea CBCA ™ Certificatul Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ este un standard global pentru analiștii de credit care acoperă finanțarea, contabilitatea, analiza creditelor, analiza fluxurilor de numerar, modelarea legământului, împrumutul rambursări și multe altele. program de certificare pentru cei care doresc să-și ducă cariera la nivelul următor. Pentru a continua să învățați și să vă dezvoltați baza de cunoștințe, vă rugăm să explorați resursele relevante suplimentare de mai jos:

  • Randament absolut Randament absolut Randamentul absolut poate fi definit ca randamentul, adică câștigul sau pierderea absolută, pe care o investiție îl generează pe o anumită perioadă de timp. Câștigul sau pierderea este
  • Diversificare Diversificarea Diversificarea este o tehnică de alocare a resurselor de portofoliu sau a capitalului pentru o varietate de investiții. Obiectivul diversificării este de a atenua pierderile
  • Risc și rentabilitate Riscul și randamentul În investiții, riscul și randamentul sunt foarte corelate. Rentabilitatea potențială crescută a investiției merge de obicei mână în mână cu un risc crescut. Diferitele tipuri de riscuri includ riscul specific proiectului, riscul specific industriei, riscul competitiv, riscul internațional și riscul de piață.
  • Investiția: un ghid pentru începători Investiția: un ghid pentru începători Ghidul Investiții pentru începători al finanțelor vă va învăța noțiunile de bază ale investiției și cum să începeți. Aflați despre diferite strategii și tehnici de tranzacționare și despre diferitele piețe financiare în care puteți investi.

Postări recente