Investitor instituțional - Prezentare generală, tipuri, riscuri de investiții

Un investitor instituțional este o entitate juridică care acumulează fondurile a numeroși investitori (care pot fi investitori privați sau alte persoane juridice) pentru a investi în diverse instrumente financiare și pentru a profita din acest proces. Cu alte cuvinte, un investitor instituțional este o organizație care investește în numele membrilor săi.

Investitor instituțional

Rezumat rapid

  • Investitorii instituționali sunt persoane juridice care participă la tranzacționarea pe piețele financiare.
  • Investitorii instituționali includ următoarele organizații: uniuni de credit, bănci, fonduri mari, cum ar fi un fond mutual sau hedge fund, fonduri de capital de risc, companii de asigurări și fonduri de pensii.
  • Investitorii instituționali exercită o influență semnificativă asupra pieței, atât în ​​mod pozitiv, cât și negativ.

Tipuri de investitori instituționali

Există mai multe tipuri de investitori instituționali, cum ar fi:

  • Bănci
  • Uniunile de credit Credit Union O uniune de credit este un tip de organizație financiară care este deținută și guvernată de membrii săi. Uniunile de credit oferă membrilor o varietate de servicii financiare, inclusiv conturi de verificare și economii și împrumuturi. Sunt organizații non-profit care își propun să ofere servicii financiare de înaltă calitate
  • Fondul de pensii
  • Firme de asigurari
  • Hedge funds Hedge Fund Un fond de acoperire, un instrument alternativ de investiții, este un parteneriat în care investitorii (investitori acreditați sau investitori instituționali) reunesc bani împreună și
  • Fonduri de capital de risc
  • Fonduri mutuale Fonduri mutuale Un fond mutual este un fond de bani colectat de la mulți investitori cu scopul de a investi în acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare. Fondurile mutuale sunt deținute de un grup de investitori și administrate de profesioniști. Aflați despre diferitele tipuri de fonduri, modul în care funcționează și avantajele și avantajele investițiilor în acestea
  • Trusturi de investiții imobiliare

Investitorii instituționali au dreptul la un tratament preferențial și la taxe mai mici. De asemenea, acestea sunt supuse unor reguli de protecție mai puține, deoarece sunt comercianți mai calificați decât persoane fizice și, astfel, mai capabili să se protejeze.

Impactul investitorilor instituționali

Adesea numiți factori de piață, investitorii instituționali exercită o influență mare asupra dinamicii prețurilor diferitelor instrumente financiare.

Prezența grupurilor financiare mari pe piață creează un efect pozitiv asupra condițiilor economice generale. Se consideră că activismul investitorilor instituționali în calitate de acționari îmbunătățește guvernanța corporativă, deoarece monitorizarea piețelor financiare beneficiază toți acționarii.

În plus, investitorii instituționali pot accesa și știu cum să exploreze o varietate de instrumente de investiții care nu sunt disponibile pentru investitorii privați.

Caracteristicile investitorilor instituționali

Caracteristicile investitorilor instituționali sunt următoarele:

  • Este întotdeauna o persoană juridică și este important să înțelegem că un investitor instituțional este o întreprindere care gestionează un fond (de exemplu, un fond mutual), dar nu și fondul mutual în sine.
  • Baza activității unui investitor instituțional este profesională și gestionează active pe baza intereselor și obiectivelor clienților săi.
  • Un investitor instituțional gestionează întotdeauna un număr semnificativ de fonduri.

Investitori individuali vs investitori instituționali

O persoană poate investi în orice active care le sunt disponibile la bursă. Un investitor instituțional poate cumpăra și active, dar este orientat mai mult către investiții pe termen lung.

Investitorii instituționali accesează, de asemenea, activități operaționale mari datorită oportunităților corporative. Cu capital și licențe substanțiale, instituțiile mari asigură accesul la multe active care nu sunt disponibile persoanelor private.

Acestea includ titluri de valoare străine, împrumuturi de afaceri guvernamentale, politici bancare modificate, rate ale dobânzii și multe altele. Dacă persoanele fizice lucrează ca investitori cu amănuntul, investitorii instituționali sunt mai predispuși să efectueze achiziții cu ridicata.

Riscuri în investițiile instituționale

Înțelegerea riscurilor cu care se confruntă investitorii instituționali este foarte importantă. Problemele lor pot fi clasificate după cum urmează:

  • Riscuri permanente de nerespectare a drepturilor legale ale acționarilor. Acestea includ lipsa unor evaluatori calificați și cu experiență și lipsa unei politici clare și bine stabilite cu privire la plata dividendelor. Atunci când o companie generează un profit și acumulează câștigurile reportate, aceste câștiguri pot fi reinvestite în afacere sau plătite acționarilor ca dividend. .
  • Probleme cu organizarea muncii structurii de conducere și a funcționarilor. Angajarea managerilor și a analiștilor este formală și nu există un model pentru determinarea calității muncii lor. Astfel de probleme sunt prezente și în alte divizii, cum ar fi managementul de vârf sau marketingul.

Resurse aditionale

Finanțarea oferă analistul de modelare și evaluare financiară (FMVA) ™ Certificare FMVA® Alăturați-vă peste 350.600 de studenți care lucrează pentru companii precum Amazon, JP Morgan și programul de certificare Ferrari pentru cei care doresc să-și ducă cariera la nivelul următor. Pentru a continua să învățați și să vă dezvoltați baza de cunoștințe, vă rugăm să explorați resursele relevante suplimentare de mai jos:

  • Randament așteptat Randament așteptat Randamentul așteptat al unei investiții este valoarea așteptată a distribuției probabilității posibilelor randamente pe care le poate furniza investitorilor. Randamentul investiției este o variabilă necunoscută care are valori diferite asociate cu probabilități diferite.
  • Persoane cu valoare netă ridicată (HNWI) Persoană cu valoare netă ridicată (HNWI) O persoană cu valoare netă ridicată (HNWI) se referă la o persoană cu o valoare netă de minimum 1.000.000 USD în active foarte lichide, cum ar fi numerar și numerar
  • Proprietăți rezidențiale REIT Proprietăți rezidențiale REIT Proprietăți rezidențiale REIT sunt REIT care dețin și administrează unități rezidențiale pentru închirierea către chiriași. REIT-urile rezidențiale pot fi clasificate fie în structuri unifamiliale, fie în mai multe familii, care sunt disponibile pentru ocupare în scopuri non-comerciale. Ele pot include condominii, case de vacanță, locuințe pentru studenți
  • Rentabilitatea investiției (ROI) Return on Investment (ROI) Rentabilitatea investiției (ROI) este o măsură de performanță utilizată pentru a evalua randamentele unei investiții sau pentru a compara eficiența diferitelor investiții.

Postări recente